Nejčastější otázky

Kolik peněz musím mít, aby se mi vyplatilo mít finanční plán?

Nezáleží na tom, kolik peněz máte nebo kolik vyděláváte. Finanční plán je výhodný, a to v každém případě. Finanční plán si vlastně v podvědomí vytváříte vždy, když se rozhodnete začít spořit či přemýšlíte, jaké výdaje budete mít příští měsíc. Otázkou je, kdy přišel ten pravý čas najmout profesionála.

Jestliže nežijete od výplaty k výplatě, doporučujeme Vám, začít spolupracovat s investičním či úvěrovým poradcem co nejdříve.

Jakou největší chybu dělají lidé, když jde o finanční plánování?

Nejlépe se o to postarám sám!

Historie v nás zanechala pocit, že nejlepší je, o všechno se postarat sami. Bohužel kvalita některých dnes nabízených služeb nás v tomto přesvědčení utvrzuje. Jenže skutečně dobří můžeme být jen v jednom, možná několika málo oborech. Nejsou-li tímto oborem právě osobní finance, vyplatí se konzultovat svá rozhodnutí s profesionálem.

Tohle je opravdu vynikající nabídka!

Snadno podléháme vidině rychlých zisků nebo psychologickým trikům prodejců finančních produktů. Výsledkem může být investování bez znalosti rizika, placení nepřiměřeně drahých pojištění nebo dluhové financování s nehorázně vysokými úroky. Finanční ztráty se v průběhu let snadno vyšplhají do desítek i stovek tisíc.

Kolik stojí Vaše služby?

Kompletní ceník našich služeb je k nahlédnutí u našich finančních poradců. První schůzka je pro Vás nezávazná, tedy i bezplatná. Celková cena za poskytnuté služby se odvíjí od rozsahu služeb, který je často znám až po provedení analýzy. Cena základní analýzy činí 2 500 Kč (vč. DPH).

Uvádíte, že pracujete za honorář. Zatím jsem se setkal pouze s finančními poradci, kteří ode mne nic zaplatit nechtěli. Jak mi to zdůvodníte?

Jako klient se můžete svobodně rozhodnout. Jistě však nevěříte tomu, že by pro Vás kdokoli pracoval zadarmo. Samozřejmě můžete využít i služeb bezplatného poradenství, kde je příjem poradce tvořen výhradně provizemi za finanční produkty, které si koupíte. Chybí zde však nezávislost a tento poradce je přímo motivován prodat Vám i produkty, které vůbec nepotřebujete, nebo produkty v nepřiměřené výši. Nabídka těchto poradců bývá zpravidla omezená, protože ne všechny finanční produkty lze prodávat za provizi.
Využijete-li placeného poradenství, víte, za co platíte a především kolik, to Vám v případě provize zůstane skryto. Při placeném poradenství získáte širší rozsah služeb a vysokou míru objektivity.
SOPHIA FINANCE poskytuje placené služby, protože naše zkušenosti potvrzují, že přínosy objektivních řešení často řádově převyšují cenu služeb.