Pojďte investovat se společností SOPHIA FINANCE

Firma SOPHIA FINANCE přišla se systémem zabezpečení investování pro své klienty, který nemá na české poměry obdoby. Většina konkurenčních společností investuje pouze skrze cizí správcovské společnosti. Od těchto firem pak nakupují poradci pro své klienty otevřené podílové fondy. Tento způsob investování umožňuje poradcům dostávat provize za zprostředkování investice, ovšem odpovědnost za správu leží na straně finanční instituce a tak poradce, který takovou investici zprostředkuje se pohodlně může vyhnout zodpovědnosti a říci:“Já za to nemůžu, že to šlo dolů…“. Asi všichni finančně gramotní lidé uznají, že poradenství by mělo být spojeno se zodpovědností a tak je takovéto jednání z pohledu klienta nepřípustné. SOPHIA FINANCE jde s kůží na trh a provozuje vlastní investiční oddělení, které vede portfolio manažer Jan Mynář.

A jaké jsou přidané hodnoty vlastního investičního oddělení?

A)Nejsme omezeni pouze na otevřené podílové fondy.

Otevřené podílové fondy jsou jednoznačně nejrozšířenějším investičním nástrojem všech českých finančních poradců, ovšem to neznamená, že je to ideální volba. Mají několik nevýhod:

Jsou v pozici na Long, to znamená, že vydělávají pouze v případě, kdy cena podkladového aktiva roste. V dobách, kdy většina aktiv klesá, mi tak za použití pouze OPF významně klesá počet investičních příležitostí.

Jsou netransparentní. Akciové podílové fondy mívají většinou okolo 50ti pozic, přesto z aktuálního prospektu většinou vyčteme pouze prvních 10 pozic, což je minoritní část portfolia.

Jsou drahé. Jsou spojeny se vstupním poplatkem, který se pohybuje až ve výši 5% z investované částky a především se správcovským poplatkem, tzv. management fee, který ukrajuje z výkonnosti fondu každý rok určitou relativní částku. Tento management fee u akciových fondů bývá většinou minimálně na 1,5% p.a., k management fee se musí připočíst ještě další náklady, které fondy má s vedení portfolia. Investoři tak raději místo management fee sledují takzvané Total Expense Ratio (TER), které u průměrného akciového OPF činí okolo 2 % p.a.

Jsou rigidní. Portfolio manažeři většiny OPF neprokazují velkou invenci a často jen kopírují pozice nějakého indexu, který je jejich benchmarkem.

Existují likvidnější formy investování než jsou OPF.

OPF mají omezený výběr. Nabídka fondů je obrovská, ovšem konstrukční algoritmy se opakují. A tak je na trhu velké množství fondů, které investují do toho samého a liší se minimálně. Investor má pocit, že je zahlcen možnostmi investování ,ale opak je pravdou.

Investiční oddělení SOPHIA FINANCE používá kromě OPF rovněž akcie, dluhopisy, ETF a certifikáty.

Investiční oddělení SOPHIA FINANCE má vzhledem k navázané spolupráci s brokerskými společnostmi možnost nakupovat investiční instrumenty jako jsou akcie a další instrumenty za minimální transakční náklady.

B)Transparentnost

Naše krédo je být férovější vůči klientům než ostatní společnosti. Je jednoduché schovat poplatky do nějaké netransparentní konstrukce, kterou klient neprohlédne na začátku. Prohlédne ji však na konci, neboť se to negativně projeví na jeho výnosech. My hrajeme fér a narovinu klientovi říkáme, kolik je naše odměna za správu investičního portfolia. Transparentní jsou i portfolia, která vytváříme, takže klient vždy na 100% ví, do čeho své prostředky investuje.

C)Odbornost

Poradci SOPHIA FINANCE musejí projít přísným vyškolením na investiční poradenství. Ne každý poradce SOPHIA FINANCE může automaticky tuto službu klientům poskytovat. Navíc i ti vyškolení poradci spolupracují přímo s manažerem Janem Mynářem, který osobně dohlíží na každé aktivně spravované portfolio v rámci SOPHIA  FINANCE.

D)Pohotovost a flexibilita

Souvisí to s tím, že portfolia SOPHIA FINANCE jsou aktivně spravovaná. Aktivní správa umožňuje lépe reagovat na situace na trhu. Investiční oddělení v tomto směru dělá maximum pro to, aby jednotlivé investiční transkace proběhly v takových časových intervalech, aby se neminuly účinkem.

E)Nákladovost

Byť jsou portfolia SOPHIA FINANCE aktivně spravovaná, cílem portfolio manažera je vždy hledat co nejlevnější alternativu nákupu daného instrumentu spolu s optimalizací transakčních nákladů a obratu portfolia. Management nákladů na správu je jedním z mnoha faktorů určujících dlouhodobou výnosnost portfolia.

Ondřej Záruba

investiční a úvěrový poradce SOPHIA FINANCE

Specialista především na akciové trhy Vám nabízí komplexní poradenské služby.

e-mail: ondrej.zaruba@sophia.cz    

mobil:  602 237 486