Pět otázek pro...

Ing. Zorku Novotnou, s níž firma SOPHIA FINANCE spolupracuje od roku 2007. Jako finanční poradce se specializuje především na financování bydlení. Velmi ráda se s námi podělila o své názory na následujících pět otázek.

 

1. Co Vás zaujalo v poslední době v oblasti financí?

Asi bych neodpověděla přímo, co mě zaujalo, ale spíš čeho si všímám. V probíhající ekonomické či finanční krizi se setkáváme s protipóly – na jedné straně banky výrazně zpřísnily kritéria pro poskytování úvěrů, což je pochopitelné, protože potřebují, aby se jim nainvestované prostředky řádně vrátily. Proto prověřují každého žadatele o úvěr ze všech možných stran, takže ne vždy se klient dočká požadovaného finančního obnosu, který právě potřebuje. Na druhé straně instituce (nefinanční) nadále lákají klienty nabídkou rychlých a snadných peněz, ty umožní lidem splnit jejich přání i v této nepříliš klidné době, avšak za cenu budoucích velkých problémů. A běžný občan se pak musí v takovém prostředí umět správně rozhodnout......

2. Co byste v této souvislosti poradila/doporučila našim čtenářům?

Myslím, že v tomto směru se právě uplatníme my, finanční poradci.  Samozřejmě, nejsme „všehoznalí“, ale určitě jsme schopni klientovi poradit co udělat, aby „dosáhl“ na všechny podmínky stanovené bankami v případě požadavku na jakýkoli úvěr, a tím se vyvaroval spolupráce, nebo spíše diktátu firem s nabídkou snadných a rychlých peněz. K tomu jsme schopni mu poradit i v jiných oblastech, které mohou ovlivnit jeho finanční situaci, než je jen úvěr. Sama na sobě vidím, že pohoda a rozvážnost v oblasti financí má nesmírný význam i pro celkovou vyrovnanost každého z nás, protože ať se nám to líbí nebo ne, peníze byly, jsou a budou a my je budeme vždy potřebovat k naplnění našich potřeb a přání. 

3. Jak byste vy osobně zúročila své úspory?

Já patřím k  tzv. konzervativním investorům. Je to spojeno trochu s mým věkem, protože v současné době si již nemohu dovolit hazardovat s tím, co jsem si za léta pracovní činnosti našetřila, a tedy investovat tam, kde by mohl být sice možná zaručen velký zisk, ale kde bych mohla utrpět také velkou ztrátu, kterou už bych nemusela stihnout „vymazat“. Takže se držím klasického stavebního spoření, spořicích a terminovaných účtů a jen malou část svých prostředků (protože mi to přece jen nedalo) mám z minulých let v akciových podílových fondech, ty sice nyní „nevynášejí“, ale věřím, že se ještě dočkám lepších časů. Také se snažím využít i takových produktů, v nichž můžu využít daňových úlev, takže mám pochopitelně penzijní připojištění i životní pojištění.  

4. Odbočíme-li  od oblasti financi, bez čeho se v životě nedokážete obejít?

 Tady bych si dovolila rozdělit odpověď na dvě části – oblast nemateriální a materiální. Do té první bych zařadila kontakt se svojí rodinou. I když mám dnes již dospělé dcery, které mají svoje rodiny, neustále o sobě všichni víme, o svých radostech i starostech a snažíme se si vzájemně pomáhat tak, aby byla vždy pohoda. Co se týká druhé oblasti – protože jsem žena a celý život leží na „mých bedrech“ péče o domácnost, neumím si dnes už představit život bez všech technických vymožeností  (není nutné domácnosti), které mi práci usnadňují a hlavně díky nimž mám i víc času pro sebe a rodinu. A v neposlední řadě už si dnes neumím představit život bez notebooku a mobilního telefonu, i když jsem s nimi zpočátku hodně dlouho „bojovala“.

5. Jak nejraději trávíte svůj volný čas?

 Zde je velice snadná odpověď – protože jsem se před několika lety přestěhovala z ruchu velkoměsta na venkov, jsem naprosto spokojená na zahradě našeho domku, kde je vždy dost práce, při níž si vždy „vyčístím“ hlavu. Mám ráda horskou turistiku, ale stačí mi i dlouhé procházky s naším psem .

Ing. Zorka Novotná

Investiční a úvěrový poradce

zorka.novotna@sophia.cz