Pět otázek pro…

Ing. Jiří Bělohlávek s firmou SOPHIA FINANCE spolupracuje od roku 2008. Jako finanční poradce se specializuje především na finanční plánování a zhodnocování volných prostředků. Velmi rád se s námi podělil o své názory na následujících pět otázek:

1. Co Vás zaujalo v poslední době v oblasti financí?

Tuto odpověď bych rozdělil  na dvě části:

Do finančního plánování bezesporu patří i hospodaření s prostředky, jež platíme za komfort spojený s bydlením. V této souvislosti mne zaujal skutečně nevídaný rozmach domácích fotovoltaických elektráren, ty dosahují zhruba ročního výkonu až 7 000 kWh.  Návratnost vložených prostředků se pohybuje v současné době kolem 7  až 8 let a současné výkupní podmínky jsou garantovány na období let dvaceti. A navíc člověk šetří za odběr energie od dodavatele, ať už jím je EO nebo ČEZ. I SOPHIA FINANCE se vydala tímto směrem s cílem nabídnout klientům ucelený produktový balíček vyžadující od klienta minimum součinnosti a časových nároků.

Druhá část odpovědi se týká nových fondů, které začala prostřednictvím HSBC banky nabízet investiční společnost HSBC. Ta kromě již dlouho dobře zavedených klasických fondů globálních a zajištěných prodává fondy fondů pod názvem výběrové fondy. Tyto fondy nabízí ve čtyřech strategiích:

-          Odvážné portfolio

-          Vyvážené portfolio

-          Opatrné portfolio

-          Multimanager Premium

Názvy už samy napovídají o rizikovém a výnosovém potenciálu každé strategie snad kromě poslední. Tam by se rizikový i výnosový profil měl pohybovat mezi opatrným portfoliem a vyváženým. Cílem tohoto fondu je snaha o docílení absolutního výnosu, tj. i v době, kdy trhy obecně klesají.

Dalším plusem těchto fondů je i tento fakt: mezi čtyřmi měnovými mutacemi najde zájemce i českou korunu – to znamená, že nebude přímo vystaven kurzovému riziku.

Posledním plusem, který chci zmínit je možnost pravidelných investic, ty se pohybují už od úrovně 5 000 CZK, což u fondů HSBC rozhodně není obvyklé.

2. Co byste v této souvislosti poradil/doporučil našim čtenářům?

V současné době není vůbec jisté, jestli už jsme se ode dna odrazili nebo jestli nás čeká ještě další klesající fáze trhu. Rozhodně bych se snažil vyvarovat investic v americkém dolaru, který je velice pohyblivý a navíc má výrazný potenciál k dalším poklesům. O tom jsem přesvědčen navzdory prohlášením některých analytiků, že na konci roku se bude obchodovat na úrovni 1,4000 za EUR nebo snad dokonce pod ní. Přenesl bych důraz na EUR a CZK.  Pokud se jedná o typ investice, dávám přednost pravidelným měsíčním nákupům se sledováním vývoje jednotlivých fondů.

3. Jak  byste vy osobně zúročil své úspory?

Tady je samozřejmě  neopodstatněný podmiňovací způsob otázky. Své peníze „navíc“ zhodnocuji podle svých časových plánů. Velká část jich je na spořících účtech různých bank. Ty dnes připisují nezanedbatelné úroky a prostředky jsou kdykoliv k dispozici bez sankcí. Čas od času část těchto prostředků použiji na krátkodobou investici, kde je vysoká pravděpodobnost zajímavého výnosu.

Další část je stabilně investována především v podílových fondech různých osvědčených investičních společností, zde se snažím dodržovat stabilní alokaci a zařazovat čas od času novinky. Musím přiznat, že jsem v rámci svých investic člověk, který dává spíše přednost vyššímu riziku před jistotou nízkého výnosu.

4. Odbočíme-li  od oblasti financí, bez čeho se v životě nedokážete obejít?

Toto je záludná otázka, na níž jsem v průběhu svého života odpovídal mnoha různými způsoby tak, jak se vyvíjel můj život. V současné době se asi rozhodnu pro zdraví a někoho blízkého. Vše ostatní může být důležité, ale když půjde opravdu do tuhého, je jisté, že všechny ostatní  „nutnosti” jsou pomíjivé a ne tak potřebné.

5. Jak nejraději trávíte svůj volný čas?

Rád se zabývám různými hrami, hříčkami a vůbec záležitostmi usnadňujícími vzájemnou společenskou komunikaci.  Ty nám dokáží  říci o lidech i výrazně více, než si dovedeme představit. Dávám přednost živým sehrávkám se skutečnými jedinci před „pařbou“ ve virtuálním světě prostřednictvím počítačů. Ale to je samozřejmě pouze subjektivní dojem.

Ing. Jiří Bělohlávek

e-mail: jiri.belohlavek@sophia.cz